اعرف عميلك” (KYC) هي عملية تستخدمها الشركات، وخاصة في القطاع المالي، للتحقق من هوية عملائها. الهدف من KYC أو خاصية اعرف عميلك هو منع استخدام الأفراد والشركات في أنشطة غسيل الأموال وغيرها من المعاملات المالية غير القانونية.
وإليك كيفية عمل KYC:
التحقق من الهوية: ستطلب منك الشركة وثائق تثبت هويتك. يمكن أن يكون هذا جواز سفر أو رخصة قيادة أو أي بطاقة هوية أخرى صادرة عن الحكومة.
التحقق من العنوان: قد تحتاج أيضًا إلى إثبات المكان الذي تعيش فيه. يمكن القيام بذلك باستخدام فواتير الخدمات أو كشوفات الحساب المصرفية أو المستندات المماثلة.
الغرض من علاقات العمل وطبيعتها: إذا كنت تفتح حسابًا أو تبدأ علاقة عمل، فسوف تسأل الشركة عن طبيعة عملك أو عملك لفهم كيفية استخدامك لخدماتها.
المراقبة المستمرة: لا تقوم الشركات بالتحقق مرة واحدة فقط؛ بل يراقبون معاملاتك للتأكد من تطابقها مع جميع المعلومات والبحث عن أي نشاط مشبوه.
الغرض من KYC هو:
حماية ضد سرقة الهوية.
1. التأكد من عدم تورط العملاء في الفساد أو الرشوة أو غسيل الأموال.
2. الحفاظ على الثقة والسلامة في النظم المالية.
