فهم مفهوم العائد على الاستثمار (ROI)

يعد العائد على الاستثمار (ROI) مفهومًا واضحًا وقويًا في مجال التمويل. وهو يقيس الربح أو الخسارة الناتجة عن الاستثمار بالنسبة إلى مبلغ الأموال المستثمرة. يتم التعبير عن عائد الاستثمار كنسبة مئوية ويستخدم لاتخاذ القرارات المالية الشخصية أو الخاصة بالشركة.

كيفية حساب عائد الاستثمار

يتم احتساب صافي الربح على أنه القيمة الحالية للاستثمار مطروحًا منها تكلفة الاستثمار.
تشمل تكلفة الاستثمار جميع النفقات المرتبطة بالحصول على الاستثمار.

أهمية عائد الاستثمار في قرارات الاستثمار

أداة للمقارنة: يعد عائد الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية لمقارنة كفاءة الاستثمارات المختلفة. حيث يسمح للمستثمرين بتقييم الخيارات المختلفة واختيار الخيار الذي يتمتع بأعلى عائد على الاستثمار.

قياس الأداء: يساعد المستثمرين على قياس أداء استثماراتهم. يعني عائد الاستثمار المرتفع أن الاستثمار قد حقق مكاسب كبيرة مقارنة بتكلفته.

اتخاذ القرار: بالنسبة للشركات، يمكن أن يؤثر عائد الاستثمار على قرارات مثل المضي قدمًا في المشروع، بناءً على عائده المحتمل.

العائد على الاستثمار في التحليلات المضاربة

أداة تنبؤية: غالبًا ما يستخدم عائد الاستثمار في التحليلات التخمينية للتنبؤ بالعوائد المحتملة للاستثمار.
تقييم المخاطر: من خلال تحليل عائد الاستثمار، يمكن للمستثمرين أيضًا الحصول على فكرة عن المخاطر التي تنطوي عليها. غالبًا ما يأتي عائد الاستثمار المحتمل الأعلى بمخاطر أعلى.
أهمية عائد الاستثمار

تكمن أهمية عائد الاستثمار في بساطته وعالميته كمقياس للربحية. فهو يقدم صورة واضحة عن كفاءة الاستثمار، سواء كنت مستثمرًا صغيرًا أو شركة كبيرة. ومع ذلك، من المهم أن نتذكر أن عائد الاستثمار لا يأخذ في الاعتبار المدة الزمنية والمخاطر.

كيفية حساب عائد الاستثمار:
الصيغة الأساسية لعائد الاستثمار هي:

تمنحك هذه الصيغة نسبة مئوية تمثل مقدار الأموال التي كسبتها أو خسرتها مقارنة باستثمارك الأولي.

مثال 1: الاستثمار في الأسهم

لنفترض أنك اشتريت ايثيريوم بقيمة 1000 دولار.
وبعد عام ترتفع قيمة هذه الإيثيريوم إلى 1200 دولار.
يتم حساب عائد الاستثمار على النحو التالي:

وهذا يعني أن عائد الاستثمار الخاص بك يبلغ 20%، مما يشير إلى استثمار مربح.

مثال 2:

قمت بشراء بتكوين بمبلغ 100،000 دولار.
ثم قمت بشرائها مرة أخرى بمبلغ 20000 دولار إضافية.
إجمالي الاستثمار 120.000 دولار.
وبعد فترة من الزمن، قمت ببيع البتكوين بمبلغ 150،000 دولار.
عائد الاستثمار في هذه الحالة هو:

لذا، يبلغ عائد استثمارك على العقار حوالي 25%.

مثال على عائد الاستثمار السلبي: [ حالات الخسارة ]

تخيل أنك تبدأ مشروعًا تجاريًا صغيرًا باستثمار قدره 10000 دولار.
لسوء الحظ، لا تسير الأعمال بشكل جيد، وينتهي بك الأمر ببيع كل شيء مقابل 8000 دولار.
سيكون عائد الاستثمار:

يشير عائد الاستثمار السلبي بنسبة 20% إلى خسارة استثمارك.

اعتبارات هامة:

عائد الاستثمار لا يأخذ في الاعتبار القيمة الزمنية للنقود. وهذا يعني أنها لا تأخذ في الاعتبار كيفية تغير قيمة المال مع مرور الوقت.
كما أنه لا يأخذ في الاعتبار المخاطر أو سيولة الاستثمار (مدى سهولة تحويلها إلى نقد).